В Палате предпринимателей Актюбинской области в ходе Совета по защите прав предпринимателей и противодействию коррупции рассматривался вопрос об оказании содействия в защите прав и законных интересов ТОО «Кредитное товарищество «Елимай -2017» в части неправомерных действий должностных лиц ГОП № 2 Астанинского района Управлении полиции г. Актобе, в результате которых предпринимательская деятельность кредитного товарищества была парализована. Как следствие, приостановлена выдача займов фермерам региона.

Из обращения в Палату предпринимателей Председателя Правления ТОО Сагынгазы Курманалина следует, что 20 августа 2024 года сотрудники полиции явились в офис Кредитного товарищества и требовали предоставить документы из кредитного досье одного из заемщиков. Представители Кредитного товарищества письменно отказали в предоставлении запрашиваемых документов, поскольку ТОО «Кредитное товарищество «Елимай 2017» является финансовой организацией, а истребуемые материалы имеют ограниченный доступ, так как содержат персональные данные заемщиков, сведения о получении кредитов, проведении операций по платежам и (или) переводам денег и составляют банковскую тайну. Так как в соответствии с п.п. а) п. 6 ст. 50 Закона РК «О банках и банковской деятельности» материалы с ограниченным доступом предоставляются госорганам и должностным лицам, осуществляющим функции уголовного преследования: по находящимся в их производстве уголовным делам на основании письменного запроса, заверенного печатью и санкционированного прокурором.

«Несмотря на это сотрудник полиции опечатала офисные помещения Кредитного товарищества, то есть фактически приостановила деятельность КТ. Отсутствие доступа к служебным помещениям, документации, базам данных не позволили завершить процессы по выдаче займов участникам Кредитного товарищества – фермерам области. А это риски приостановления работ по подготовке к уборочной страде, а также срыва контрактов по приобретению специальной сельхозтехники», — рассказал председатель правления Кредитного товарищества.

Следует обратить внимание, что запрос полиции не был санкционирован прокуратурой либо судом. Незаконные действия сотрудника ГОП № 2 Астанинского района по приостановлению деятельности Кредитного товарищества выходят за пределы полномочий и нарушают законные права КТ.

Известно, что 8 октября 2023 года залогодатель по займу подал заявление в ГОП № 2 Астанинского района УП г. Актобе в отношении бывших сотрудников Кредитного товарищества по факту мошеннических действий. На протяжении 10 месяцев проводится досудебное расследование.  

Стоит учесть, что по заявлению заемщика ранее 15 мая 2023 года проводилось досудебное расследование уголовного дела по аналогичному запросу, которое в последствии 19 сентября 2023 года было прекращено за отсутствием в деянии состава уголовного правонарушения лишь после оперативного вмешательства прокуратуры Актюбинской области в рамках которых действия сотрудников полиции об истребовании документации товарищества без санкции суда признаны незаконными.

«Палата предпринимателей рассмотрев жалобу Кредитного товарищества, а также изучив доводы полагает, что действия, произошедшие 20 августа 2024 года в офисном помещении ТОО «Кредитное товарищество «Елимай 2017» носят неправомерный характер и требуют обязательной правовой оценки со стороны надзорного органа. Порядок проведения негласных следственных действий определяется правоохранительными и специальными госорганами по согласованию с Генеральным Прокурором. Таким образом, в случае обоснованности запроса оригиналы документов могут представляться лишь через процедуру изъятия или выемки, установленные статьей 232 УПК РК в рамках уголовного дела, поскольку требуемые сотрудниками полиции досье заемщика содержат персональные данные», — комментирует заместиетль директора РПП Руслан Куйшинов.

Кстати, представители органов полиции не присутствовали на заседании. Но это не помешало членам Совета вынести резолюцию.

В итоге, Палате предпринимателей рекомендовано и дальше оказывать консультационно-правовую помощь ТОО «Кредитное товарищество «Елимай -2017», а также направить материалы по обращению ТОО в прокуратуру города для рассмотрения и принятия соответствующих мер реагирования. К тому же о фактах нарушения прав предпринимателей со стороны сотрудников полиции через ЦА НПП «Атамекен» будет направлено для выработки совместных решений с МВД РК.

В свою очередь Департаменту полиции Актюбинской области рекомендовано провести служебное расследование в отношении должностных лиц ГОП №2 Астанинского района УП г. Актобе.  

По итогам проведенного мероприятия представители Кредитного товарищества выразили благодарность сотрудникам прокуратуры г. Актобе и экспертам Палаты предпринимателей за оперативное реагирование и восстановление нарушенных прав.

В настоящее время офисное помещение функционирует, сотрудники полиции сняли опечатывание, но сказали, что еще вернуться, как только санкционируют свои действия.